Guide de la plateforme  (en pdf)

Ce guide vous présente : 

1 ) Les différents menus disponibles 

Deux navigations sont mises à votre disposition pour naviguer sur la plateforme.

2 ) Une présentation de l'interface principale

3 ) Les différentes fonctionnalités 

L'ajout d'une banque 

 Cliquez sur l'un des boutons " + Ajouter une banque "

Ainsi vous accédez à l'interface de sélection de votre banque 

Vous n'avez plus qu'à renseigner les informations nécessaires à la connexion à votre compte bancaire. 

Supprimer une banque 

Tout d'abord, accédez à votre profil via le menu personnel :

Vous pouvez, depuis l'onglet "Mes comptes bancaires", accéder au bouton de suppression "Supprimer la connexion"

Masquer ou afficher une banque 

Tout d'abord, accédez à votre profil via le menu personnel :

Vous pouvez, depuis l'onglet "Mes comptes bancaires", accéder au bouton de suppression "Masquer/Afficher"

4 ) Une présentation de la vue factuelle des comptes

Pour aller plus loin dans la visualisation de votre patrimoine, choisissez l’un de vos comptes dans le menu de navigation de gauche. 

Ainsi, vous pouvez accéder à 5 onglets : Aperçu, Projet, Répartition, Investissements et Mon contrat

  • Aperçu  : Donne un bref résumé factuel des investissements du contrat sélectionné.
  • Projet : Vous pouvez suivre, de manière simplifiée, l’évolution de votre projet d’épargne.
  • Répartition : Permet d’observer en détail la répartition en classes d’actifs, la répartition géographique ou encore la répartition sectorielle de vos investissements.
  • Investissements : Vous trouverez la liste de tous les fonds présents dans votre portefeuille, avec le détail de ceux-ci.
  • Mon contrat : Présente l’ensemble des informations relatives à votre contrat (votre profil de risque, la définition de votre objectif d’épargne, les frais).

Plus bas sur cette page, vous trouverez un questionnaire de risque. Ces questions nous permettent d’évaluer votre capacité de risque pour ce contrat.

5 ) L'accès à l'analyse d'un contrat

Accessible depuis l’onglet en haut à droite de la page du compte sélectionné. Cliquez sur le bouton "Analyse".

L’Analyse du contrat repose sur quatre piliers fondamentaux :

  • l’Allocation 
  • la Performance 
  • les Risques
  • les Frais

Chaque pilier d’analyse donne lieu à une notation, qui permettra ensuite d’évaluer chacun de vos contrats analysés.

Allocation

Dans cette rubrique, WeSave Conseil analyse l’allocation de votre contrat au regard du profil de risque .

Performances

Cette partie est consacrée à l’analyse de la performance de vos investissements et la faisabilité de votre projet d’épargne.

Risques

WeSave Conseil examine dans un premier temps les risques de pertes auxquels vous êtes exposés avec votre allocation actuelle et, dans un second temps, si ces risques sont cohérents avec les performances attendues.

Frais

Dans cette section, la plateforme procède à l’analyse des frais qui vous sont prélevés. Sur le long terme, les frais ont un fort impact sur vos rendements.

6 ) Recommandation : 

Cette fonctionnalité sera disponible courant 2018.

L’objectif de la recommandation est de proposer, contrat par contrat, des opérations à réaliser pour améliorer la notation du contrat obtenue dans l’analyse. Ces recommandations seront personnalisées, personnalisables et applicables au sein même du contrat du client.

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